為進一步強化洗錢高風險客戶管控，增強柜面人員洗錢風險防控意識和能力，近期，郵儲銀行宿遷市分行開展了洗錢高風險客戶開戶情況排查活動。此次排查活動調(diào)取近一年以來高風險客戶新開戶（含掛失補卡、換卡）信息，對照行內(nèi)相關(guān)高風險客戶管理制度，對開戶環(huán)節(jié)合規(guī)性進行核實。一是注重高風險客戶強化盡職調(diào)查工作落實，調(diào)閱網(wǎng)點開戶時留存的強化盡調(diào)材料，查看各項要素是否填寫完整、調(diào)查結(jié)論是否合理、是否采取與風險狀況相匹配的的管控措施等；二是嚴格按照反洗錢內(nèi)控制度進行問責，對于應(yīng)開展未開展強化盡職調(diào)查、強化盡職調(diào)查表填寫不合規(guī)范、未對客戶賬戶采取風險管控措施的問題給予責任人經(jīng)濟考核并在全行進行通報，發(fā)揮考核指揮棒的作用；三是及時發(fā)布工作督導信息，對洗錢高風險客戶開戶規(guī)范流程進行梳理，要求網(wǎng)點必須開展強化盡職調(diào)查以甄別評估客戶的洗錢風險，收集佐證資料提交審批流程通過后方可為客戶辦理開戶。

　　此次排查活動明確了行內(nèi)洗錢高風險客戶管理的薄弱環(huán)節(jié)，對于提升反洗錢工作水平，保障金融安全具有積極意義。