為切實保障人民群眾財產(chǎn)安全，嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙，三季度以來，工行宿遷分行采取預(yù)防為主，標本兼治的工作原則，多措并舉強化風(fēng)險防控治理，收效顯著。

　　該行安排專人負責(zé)系統(tǒng)閉環(huán)管理工作，每日進入系統(tǒng)查詢，及時通知網(wǎng)點需進行的信息協(xié)查、增強型盡調(diào)、整改反饋等事項。每個網(wǎng)點設(shè)置風(fēng)險整改反饋崗，負責(zé)風(fēng)險的整改與反饋，要求運營主管每個工作日登錄運營風(fēng)險智能管理系統(tǒng)，查詢、導(dǎo)出本網(wǎng)點需要閉環(huán)的風(fēng)險事件信息，通知盡職調(diào)查分配人員分發(fā)至客戶經(jīng)理，督促客戶經(jīng)理在3個工作日內(nèi)在法客系統(tǒng)提交盡調(diào)結(jié)果，該項措施實施后，未發(fā)生一筆超期未閉環(huán)的情況。

　　為了強化管控能力，該行針對日趨嚴峻的外部風(fēng)險，及時提醒網(wǎng)點加強風(fēng)險排查管控，單位結(jié)算賬戶落實“九嚴格”工作要求，嚴格執(zhí)行新開戶實地調(diào)查要求，強化存續(xù)期風(fēng)險管理，提升一線人員風(fēng)險敏感性，加強應(yīng)對風(fēng)險沖擊的能力，已進行系統(tǒng)控制的賬戶，審慎解除控制，避免操作不當(dāng)引發(fā)監(jiān)管處罰。

　　該行還對存在風(fēng)險的賬戶實行“零延遲”管控制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，及時管控，避免出現(xiàn)不實施或拖延實施賬戶控制措施的情況。對于需要整改的事項要有具體整改措施，落實具體的方案，暫未完成整改的要上報原因，制定整改計劃，并在規(guī)定期限完成反饋錄入。