銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（簡稱《辦法》）?！掇k法》共四章二十一條，分為總則、商業(yè)銀行股權(quán)的托管、監(jiān)督管理和附則，主要內(nèi)容包括：一是明確股權(quán)托管方式?！掇k法》規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權(quán)托管應按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機構(gòu)。二是規(guī)定股權(quán)托管基本業(yè)務框架。商業(yè)銀行應向托管機構(gòu)完整、及時、準確地提供股東名冊及有關(guān)股權(quán)信息資料。托管機構(gòu)應嚴格遵照雙方簽訂的服務協(xié)議，勤勉盡責地對股東名冊進行管理，保障商業(yè)銀行股權(quán)活動安全、高效、合規(guī)進行。三是強化監(jiān)管部門職責?！掇k法》設立專章明確監(jiān)管部門職責，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權(quán)托管機構(gòu)黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機構(gòu)共享黑名單信息。

　　附《辦法》原文（來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)）

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令

　　2019年第2號

　　《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》已經(jīng)中國銀保監(jiān)會2019年第2次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　主席 郭樹清

　　2019年7月12日

　　商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法

　　第一章? 總則

　　第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行股權(quán)托管，加強股權(quán)管理，提高股權(quán)透明度，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

　　第二條 中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行進行股權(quán)托管，適用本辦法。法律法規(guī)對商業(yè)銀行股權(quán)托管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條 本辦法所稱股權(quán)托管是指商業(yè)銀行與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，委托其管理商業(yè)銀行股東名冊，記載股權(quán)信息，以及代為處理相關(guān)股權(quán)管理事務。

　　第四條 股票在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所上市交易，或在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的商業(yè)銀行，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定股權(quán)需集中存管到法定證券登記結(jié)算機構(gòu)的，股權(quán)托管工作按照相應的規(guī)定進行；其他商業(yè)銀行應選擇符合本辦法規(guī)定條件的托管機構(gòu)托管其股權(quán)，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第五條 托管機構(gòu)應當按照與商業(yè)銀行簽訂的服務協(xié)議，為商業(yè)銀行提供安全高效的股權(quán)托管服務，向銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送商業(yè)銀行股權(quán)信息。

　　第六條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對商業(yè)銀行的股權(quán)托管活動進行監(jiān)督管理。

　　第二章? 商業(yè)銀行股權(quán)的托管

　　第七條 商業(yè)銀行應委托依法設立的證券登記結(jié)算機構(gòu)、符合下列條件的區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)或其他股權(quán)托管機構(gòu)管理其股權(quán)事務：

　?。ㄒ唬┰谥袊硟?nèi)依法設立的企業(yè)法人，擁有不少于兩年的登記托管業(yè)務經(jīng)驗（區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)除外）；

　　（二）具有提供股權(quán)托管服務所必須的場所和設施，具有便捷的服務網(wǎng)點或者符合安全要求的線上服務能力；

　?。ㄈ┚哂惺煜ど虡I(yè)銀行股權(quán)管理法律法規(guī)以及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的管理人員；

　?。ㄋ模┚哂薪∪臉I(yè)務管理制度、風險防范措施和保密管理制度；

　?。ㄎ澹┚哂型晟频男畔⑾到y(tǒng)，能夠保證股權(quán)信息在傳輸、處理、存儲過程中的安全性，具有災備能力；

　　（六）具備向銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送信息和相關(guān)資料的條件與能力；

　　（七）能夠妥善保管業(yè)務資料，原始憑證及有關(guān)文件和資料的保存期限不得少于二十年；

　?。ò耍┡c商業(yè)銀行股權(quán)托管業(yè)務有關(guān)的業(yè)務規(guī)則、主要收費項目和收費標準公開、透明、公允；

　?。ň牛┳罱鼉赡隉o嚴重違法違規(guī)行為或發(fā)生重大負面案件；

　?。ㄊ┿y保監(jiān)會認為應當具備的其他條件。

　　第八條 商業(yè)銀行選擇的股權(quán)托管機構(gòu)應具備完善的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應符合以下要求：

　?。ㄒ唬┠軌蛲暾С滞泄軝C構(gòu)按照本辦法規(guī)定提供各項股權(quán)托管服務，系統(tǒng)服務能力應能滿足銀行股權(quán)托管業(yè)務的實際需要；

　?。ǘ┕蓹?quán)托管業(yè)務使用的服務器和存儲設備應自主維護、管理；

　?。ㄈ┫到y(tǒng)安全穩(wěn)定運行，未出現(xiàn)重大故障且未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

　?。ㄋ模I(yè)務連續(xù)性應能滿足銀行股權(quán)管理的連續(xù)性要求，具有能夠全面接管業(yè)務并能獨立運行的災備系統(tǒng)。

　?。ㄎ澹┠軌虮Ａ敉暾南到y(tǒng)操作記錄和業(yè)務歷史信息，并配合銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的檢查；

　?。┠軌蛑С职凑毡巨k法的要求和銀保監(jiān)會制定的數(shù)據(jù)標準報送銀行股權(quán)托管信息。

　　第九條 商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)應對處理商業(yè)銀行股權(quán)事務過程中所獲取的數(shù)據(jù)和資料予以保密。

　　第十條 商業(yè)銀行應當與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務。服務協(xié)議應當至少包括以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行應向托管機構(gòu)完整、及時、準確地提供股東名冊、股東信息以及股權(quán)變動、質(zhì)押、凍結(jié)等情況和相關(guān)資料；

　　（二）托管機構(gòu)承諾勤勉盡責地管理股東名冊，記載股權(quán)的變動、質(zhì)押、凍結(jié)等狀態(tài)，采取措施保障數(shù)據(jù)記載準確無誤，并按照約定向商業(yè)銀行及時反饋；

　?。ㄈ┩泄軝C構(gòu)承諾對在辦理托管事務過程中所獲取的商業(yè)銀行股權(quán)信息予以保密，服務協(xié)議終止后仍履行保密義務；

　?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行與托管機構(gòu)應約定股權(quán)事務辦理流程，明確雙方職責；

　?。ㄎ澹┩泄軝C構(gòu)承諾按照監(jiān)管要求向銀保監(jiān)會報送相關(guān)信息；

　?。┥虡I(yè)銀行股權(quán)變更按照規(guī)定需要經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審批而未提供相應批準文件的，托管機構(gòu)應拒絕辦理業(yè)務，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告；

　?。ㄆ撸┯邢铝星樾沃坏模泄軝C構(gòu)應向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：

　　1.托管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股權(quán)活動違法違規(guī)的；

　　2.托管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股東不符合資質(zhì)的；

　　3.因商業(yè)銀行原因造成托管機構(gòu)無法履行托管職責的；

　　4.銀保監(jiān)會要求報告的其他情況。

　?。ò耍┤缤泄軝C構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的相關(guān)要求，或因自身不當行為被銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)責令更換或列入黑名單，商業(yè)銀行解除服務協(xié)議的，相應的責任由托管機構(gòu)承擔。

　　商業(yè)銀行在本辦法發(fā)布前已與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議，且服務協(xié)議不符合本辦法要求的，需與托管機構(gòu)簽訂補充協(xié)議，并將上述要求體現(xiàn)于補充協(xié)議中。

　　第十一條 商業(yè)銀行應當自與托管機構(gòu)簽訂服務協(xié)議之日起五個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。報告材料應包括與托管機構(gòu)簽訂的服務協(xié)議以及托管機構(gòu)符合本辦法第七條、第八條所規(guī)定資質(zhì)條件的說明性文件等。

　　商業(yè)銀行與托管機構(gòu)重新簽訂、修改或者補充服務協(xié)議的，需重新向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。

　　第十二條 商業(yè)銀行應當在簽訂服務協(xié)議后，向托管機構(gòu)及時提交股東名冊及其他相關(guān)資料。商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)，應能夠按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的初始登記。

　　第十三條 商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)，應能在商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變更時，按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的變更登記。商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)的，托管機構(gòu)應當在股東名冊上加以標記。

　　商業(yè)銀行選擇的托管機構(gòu)，在辦理商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押登記時，應符合工商管理部門的相關(guān)要求。

　　第十四條 商業(yè)銀行可以委托托管機構(gòu)代為處理以下股權(quán)管理事務：

　?。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權(quán)信息的查詢服務；

　?。ǘ┺k理股權(quán)憑證的發(fā)放、掛失、補辦，出具股權(quán)證明文件等；

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行的權(quán)益分派等；

　?。ㄋ模┢渌戏煞ㄒ?guī)要求的股權(quán)事務。

　　第十五條 有下列情形之一的，商業(yè)銀行應及時更換托管機構(gòu)：

　?。ㄒ唬┮蛟诤戏ń灰讏鏊鲜谢驋炫疲凑辗煞ㄒ?guī)規(guī)定必須到其他機構(gòu)登記存管股權(quán)的；

　?。ǘ┩泄軝C構(gòu)法人主體資格消亡，或者發(fā)生合并重組，且新的主體不符合本辦法規(guī)定的資質(zhì)條件的；

　?。ㄈ┩泄軝C構(gòu)違反服務協(xié)議，對商業(yè)銀行和商業(yè)銀行股東的利益造成損害的；

　　（四）托管機構(gòu)被銀保監(jiān)會列入黑名單的；

　　（五）銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為應更換托管機構(gòu)的其他情形。

　　發(fā)生前款規(guī)定情形的，托管機構(gòu)應當妥善保管商業(yè)銀行股權(quán)信息，并根據(jù)商業(yè)銀行要求向更換后的托管機構(gòu)移交相關(guān)信息及資料。

　　第三章? 監(jiān)督管理

　　第十六條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)應當責令限期改正；逾期未改正的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應的監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定實施行政處罰：

　?。ㄒ唬┪窗凑毡巨k法要求進行股權(quán)托管的；

　?。ǘ┫蛲泄軝C構(gòu)提供虛假信息的；

　?。ㄈ┕蓹?quán)變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審批，未經(jīng)批準仍向托管機構(gòu)報送股權(quán)變更信息的；

　?。ㄋ模┎宦男蟹諈f(xié)議規(guī)定，造成托管機構(gòu)無法正常履行協(xié)議的；

　　（五）銀保監(jiān)會責令更換托管機構(gòu)，拒不執(zhí)行的；

　?。┢渌`反股權(quán)托管相關(guān)監(jiān)管要求的。

　　第十七條 托管機構(gòu)有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可責令商業(yè)銀行更換托管機構(gòu)：

　?。ㄒ唬┎环媳巨k法第七條、第八條規(guī)定的資質(zhì)條件；

　?。ǘ┓諈f(xié)議不符合本辦法第十條規(guī)定和其他監(jiān)管要求；

　?。ㄈ┕蓹?quán)變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審批，未見批復材料仍為商業(yè)銀行或商業(yè)銀行股東辦理股權(quán)變更；

　?。ㄋ模┺k理商業(yè)銀行股權(quán)信息登記時未盡合理的審查義務，致使商業(yè)銀行股權(quán)信息登記發(fā)生重大漏報、瞞報和錯報；

　?。ㄎ澹┪赐咨坡男斜Ｃ芰x務，造成商業(yè)銀行股權(quán)信息泄露；

　?。┪窗凑毡巨k法和服務協(xié)議要求向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)提供信息或報告；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為應更換托管機構(gòu)的其他情形。

　　第十八條 銀保監(jiān)會建立托管機構(gòu)黑名單制度，通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機構(gòu)共享信息。

　　第四章? 附則

　　第十九條 在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，參照適用本辦法。銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第二十條 本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。

　　第二十一條 本辦法自公布之日起施行。